Bestandsverkauf / Firmenverkauf
Bestandsverkauf mit Strategie statt Bauchgefühl
Immer mehr Aufkäufer treten aktiv an Versicherungsmakler heran. Doch nicht jedes Angebot passt – und nicht jeder Verkauf ist gut vorbereitet.
Wir begleiten Sie unabhängig dabei, Ihr Lebenswerk strukturiert, fair und erfolgreich zu übergeben.
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(evtl auch weiter unten)
Pfefferminzia: https://www.pfefferminzia.de/advertorial/bestand-in-neuer-hand-so-holen-sie-das-beste-fuer-ihre-firma-heraus/
Makler und Vermittlerpodcast:
Versicherungsbote: https://www.versicherungsbote.de/id/4911256/Mein-teuerster-Fehler-war-die-Verantwortung-aus-der-Hand-zu-geben/ und https://www.versicherungsbote.de/id/4907638/Verkauf-des-eigenen-Bestands-fur-Faktor-4---utopisch-oder-realistisch-/
AssCompact: https://www.asscompact.de/nachrichten/bestandsk%C3%A4ufer-scraback-%E2%80%9Edie-wunschvorstellungen-der-kaufwilligen-sind-oft-utopisch%E2%80%9C
Das Investment: https://www.dasinvestment.com/worauf-bestandskaeufer-achten-sollten/
Königsmacher Podcast: https://www.as-im-aermel.de/wie-man-mit-bestandskaeufen-nicht-nur-ein-unternehmen-sondern-gleich-zwei-erfolgreich-aufbaut/
"Aktuell ist viel Geld im Markt und eine perfekte Zeit für Verkäufer!"
Tino Scraback
Private-Equity-Investoren treiben die Konsolidierung voran und suchen gezielt nach Maklerbeständen. Für Verkäufer bedeutet das: hohe Nachfrage, mehr Auswahl an Käufern und eine sehr gute Ausgangslage.
Diese Situation ist für Verkäufer in vielen Lebenslagen attraktiv: egal ob Verkauf wegen Ruhestand oder Verkauf/Teilverkauf im Alter von 40 oder 50 Jahren.
Viele Käufer & Modelle - große Unterschiede
Aktuell ist sehr viel Geld im Markt und eine gute Zeit für Verkäufer. Noch nie gab es so viele Interessenten für Maklerbestände und Maklerfirmen wie heute. Die Modelle und Angebote unterscheiden sich jedoch deutlich – mit Auswirkungen auf Kaufpreis, Kunden, Mitarbeiter und die persönliche Zukunft.
Wer seine Optionen nicht strukturiert vergleicht, trifft Entscheidungen oft aus dem Moment heraus oder ohne vollständige Informationen. Umso wichtiger ist es, den Markt zu verstehen und den Verkauf bewusst zu gestalten. Grundsätzlich gibt es drei verschiedene Modelle, die für Verkäufer (ja nach Art des Unternehmens) infrage kommen. Bei jedem der Modelle gibt es noch viele verschiende Varianten.
Share Deal / Unternehmensverkauf
Das gesamte Unternehmen wird verkauft. Denkbar ist auch ein Teilverkauf von 50 oder 75 Prozent der Gesellschaftsanteile mit oder ohne Earn-Out Regelungen. Basis ist das EBITDA der GmbH.
Asset Deal / Bestandsverkauf
Der Versicherungs- und/oder Investmentbestand wird verkauft. Das ist der klassische Bestandsverkauf, bei dem alle Kunden- und Vertragsbeziehungen verkauft werden. Basis ist die jährliche Bestandsprovision.
Maklerrente / Rente auf den Bestand
Der Versicherungs- oder Investmentbestand wird verrentet. Je nach Modell sind langfristige Renten bis zu 90 Prozent der BP möglich. Basis die die jährliche Bestandsprovision auch in der Zukunft.
Fit für die Nachfolge: die 10 wichtigsten Tipps aus der Praxis
Unsere Checkliste "Fit für die Nachfolge" zeigt Ihnen, worauf es bei der Vorbereitung eines Bestands- oder Firmenverkaufs wirklich ankommt – verständlich, praxisnah und ohne Fachchinesisch.
Ideal, um sich einen ersten Überblick zu verschaffen und typische Fehler frühzeitig zu vermeiden.
Typische Herausforderungen bei einem Verkauf
Wer seinen Maklerbestand oder seine Firma verkauft, steht vor einer sehr persönlichen Entscheidung. Viele Verkäufer erleben in dieser Phase Unsicherheit, offenen Klärungsbedarf und das Bedürfnis nach Orientierung.
Aus unserer Erfahrung tauchen dabei immer wieder ähnliche Herausforderungen und Fragen auf:
1. Was bin ich wert?
Den richtigen Preis zu finden, ist schwierig. Was zahlt der Markt aktuell, welcher Kaufpreisfaktor ist angebracht – und was ist insgesamt realistisch? Eine neutrale Bewertung bringt Klarheit.
2. Welche Optionen habe ich?
Jetzt verkaufen oder in drei bis fünf Jahren? Alles abgeben oder nur 75 %? Maklerrente oder Einmalzahlung? Erst wenn die Optionen klar sind, lässt sich der richtige Weg bewusst entscheiden.
3. Wann ist der richtige Zeitpunkt?
Erst zur Rente – oder schon mit 45 oder 50? Der richtige Zeitpunkt ist nicht nur eine Frage des Alters, sondern von Zielen, Marktphase und persönlicher Situation. Finanzielle Freiheit kann dabei ein wichtiger Schritt sein.
4. Wie finde ich den richtigen Käufer?
Nicht jeder Käufer passt zu jedem Verkäufer. Geht es um den maximalen Kaufpreis oder um regionale Nähe und persönliche Betreuung Ihrer Kunden? Und wo finde ich überhaupt potentielle Käufer?
5. Wie bereite ich den Verkauf vor?
Gute Vorbereitung macht den Unterschied. Aber worauf schauen die Käufer? Was wirkt sich auf den Preis aus? Zudem gelten andere Regeln für den Verkauf von Beständen und Unternehmen.
6. Ist das Angebot gut & seriös?
Nicht jedes Angebot lässt sich auf den ersten Blick richtig einschätzen. Erst recht nicht, wenn keine Erfahrung und kein Vergleich existiert.
7. Wie ist der Ablauf des Verkaufs?
Zwischen Kennenlernen und Unterschrift gibt es viele Phasen bei einem Bestands- oder Unternehmensverkauf. Der Prozess ist meistens gleich, die Herausforderungen aber individuell unterschiedlich.
8. Was gehört alles in einen Vertrag?
Der Unterschied zwischen Share und Asset Deal ist enorm, wenn es um den Kaufvertrag geht. Aber nicht nur, weil Anteilsverkäufe notariell beurkundet werden, während der reine Bestandskauf ein einfacher Vertrag sein kann. Garantien, Zahlungen, Bewertungsgrößen - alles findet sich im Kaufvertrag wieder.
9. Muss ich Anwalt & Steurberater einbinden?
Grundsätzlich die einfachste Frage: Ja. Es ist sinnvoll, den Verkauf mit einem Steuerberater und einem Anwalt zu besprechen. Aber wer ist hier richtig? Nicht jeder Steuerberater und Anwalt kennen sich in Unternehmensnachfolge aus.
Ich war selbst Käufer – und weiß, worauf es ankommt.
“Ich kenne den Kauf und Verkauf eines Maklerunternehmens oder -bestands nicht nur aus der Beratung, sondern aus eigener Erfahrung.
In über 20 Jahren in der Versicherungsbranche habe ich selbst zwei Firmen aufgebaut und 2016 sowie 2023 erfolgreich verkauft. Dazu kommen mehr als 100 Maklerbestände, die ich in dieser Zeit bewertet, analysiert, gekauft oder verkauft habe.
Ich weiß, wie Käufer denken, worauf es in Verhandlungen wirklich ankommt und an welchen Stellen Potentiale oft ungenutzt bleiben. Vor allem aber weiß ich, wie persönlich diese Entscheidung ist. Genau deshalb begleite ich Verkäufer unabhängig, strukturiert und mit dem klaren Ziel, dass Sie Ihren Verkauf mit einem guten Gefühl und dem bestmöglichen Ergebnis abschließen.”
Tino Scraback
Unsere Leistung -
Unterstützung im gesamten Prozess
Wertgutachten
Egal ob ein Verkauf jetzt oder in Zukunft geplant ist: wir analysieren und bewerten ihren Bestand / ihr Unternehmen.
Unser Gutachten dient als Basis für Verkaufsverhandlungen und gibt eine fundierte Einschätzungen des aktuellen Werts.
Verkaufsvorbereitung
Rechtzeitig an den Verkauf denken - gerne auch schon 5 Jahre vorher. Wir helfen dabei, die Braut so hübsch zu machen, dass die Anwärter schlange stehen und der bestmögliche Kaufpreis erzielt wird.
Vermittlung & Begleitung
Angebote von verschiedenen Kaufinteressenten einholen, vergleichen und Optionen besprechen. Wir finden gemeinsam den passenden Käufer und unterstützen Sie bei Verhandlungen sowie der Vertragsgestaltung und den Gesprächen mit Steuerberater und Anwalt.
Workshop Kauf & Verkauf
Am Anfang steht meist ein Workshop. Gemeinsam besprechen wir Ihre Ziele und was Ihnen wichtig ist. Passt ein Verkauf überhaupt jetzt schon? Oder wollen Sie einen Exit in 5 Jahren vorbereiten? Nach dem Workshop haben Sie Klarheit
Optionen aufzeigen und Klarheit geben
“Ihr Lebenswerk an einen Nachfolger übergeben – vermutlich machen Sie das nur einmal. Deshalb ist es ganz normal, sich vorher nicht intensiv mit dem Thema zu beschäftigen. Viele Fragen entstehen erst im Prozess: Wie kommt der Kaufpreis zustande? Was bedeuten Begriffe wie EBIT, EBITDA, adjustiertes EBITDA oder Earn-out? Welche Rolle spielen Vertragsmodelle, Strukturen oder die Qualität Ihrer Daten? Was ist eine Putt- oder Call-Option?
Was für Sie vielleicht neu und unübersichtlich ist, gehört für uns zum Alltag. Wir erklären Ihnen verständlich alles rund um den Verkauf. Wir ordnen ein und schaffen Klarheit – damit Sie Ihren Verkauf mit einem guten Gefühl angehen können.”
Daniel Seeger
Fallbeispiel: Asset Deal / Bestandsverkauf
Verkäufer Mitte 40, Verkauf Versicherungsbestand wegen Spezialisierung auf Immobilen / Finanzierung, jährlich wiederkehrende Provisionserlöse circa 180.000 Euro, Bestand verteilt auf 2 Pools und 12 Direktanbindungen, Ziel des Verkäufer: schneller, unkomplizierter Verkauf, Verkäufer wollte Angebote von regionalen Maklern und großen Aufkäufern, TSC hat 4 Angebote vorgelegt mit Kaufpreisfaktor zwischen 3,2 bis 4,0, Unser Ablauf: Erstegspräch mit Zieldefintion, Erstellung eines Wertgutachtens, Erstellung Verkaufsexpose, Präsentation von 4 potentiellen Käufern, Entscheidung, Begleitung bei Kaufverhandlung und Kaufvertragserstellung, Unterschrift, gesamte Dauer von Estgespräch bis Unterschrift circa 3 Monate.
Fallbeispiel: Share Deal / Unternehmensverkauf
Verkäufer Mitte 50, Verkauf der GmbH in 2 Phasen mit Earn-Out Modell, Ziel: Verkäufer bleibt an Bord und wird entlastet im Bereich Admin, Orga und Backoffice. Gesamtumsatz 400k+, EBITDA 160k+, Verkauf sofort von 75% der Anteile zu Faktor 7,0 auf EBITDA, Verkaufsoption der restlichen 25% der Anteile zu fixiertem Faktor 8,0, zusätzlich unlimitierter Fremdkapitalzugang für weitere Zukäufe und Investition in das Unternehmen
So funktioniert unsere Zusammenarbeit
Bevor es um Zahlen, Daten, Fakten und Verträge geht, geht es bei uns erst einmal ums Kennenlernen. Lassen Sie uns in einem unverbindlichen Gespräch klären, wo Sie stehen und was Ihnen wichtig ist – und vor allem: ob wir zusammenpassen.
Stimmt die Harmonie, planen wir gemeinsam die nächsten Schritte und gehen an die Umsetzung.
1. Unverbindliches Kennenlernen
2. Einschätzung Ihrer Situation
3. Individuelle Nachfolgelösung
Fit für die Nachfolge: 10 wichtige Tipps aus der Praxis
Unsere Checkliste "Fit für die Nachfolge" zeigt Ihnen, worauf es bei der Vorbereitung eines Bestands- oder Firmenverkaufs wirklich ankommt – verständlich, praxisnah und ohne Fachchinesisch.
Ideal, um sich einen ersten Überblick zu verschaffen und typische Fehler frühzeitig zu vermeiden.