Bestandsverkauf / Firmenverkauf
Bestandsverkauf mit Strategie statt Bauchgefühl
Immer mehr Aufkäufer treten aktiv an Versicherungsmakler heran. Doch nicht jedes Angebot passt – und nicht jeder Verkauf ist gut vorbereitet.
Wir begleiten Sie unabhängig dabei, Ihr Lebenswerk strukturiert, fair und erfolgreich zu übergeben.
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Viele Käufer & Modelle - große Unterschiede
Aktuell ist der Markt für Maklerbestände und Maklerfirmen so attraktiv wie selten zuvor. Viele Verkäufer stehen dabei vor der Herausforderung, sehr unterschiedliche Angebote und Modelle richtig einzuordnen. Aus unserer Erfahrung ist es entscheidend, die eigenen Optionen strukturiert zu vergleichen – denn je nach Modell und Variante unterscheiden sich Kaufpreis, Bedingungen und die persönliche Zukunft deutlich.
Share Deal / Unternehmensverkauf
Das gesamte Unternehmen wird verkauft. Denkbar ist auch ein Teilverkauf von 50 oder 75 Prozent der Gesellschaftsanteile mit oder ohne Earn-Out Regelungen. Basis ist das EBITDA der GmbH.
Asset Deal / Bestandsverkauf
Der Versicherungs- und/oder Investmentbestand wird verkauft. Das ist der klassische Bestandsverkauf, bei dem alle Kunden- und Vertragsbeziehungen verkauft werden. Basis ist die jährliche Bestandsprovision.
Maklerrente / Rente auf den Bestand
Der Versicherungs- oder Investmentbestand wird verrentet. Je nach Modell sind langfristige Renten bis zu 90 Prozent der BP möglich. Basis die die jährliche Bestandsprovision auch in der Zukunft.
Fit für die Nachfolge:
die 10 wichtigsten Tipps aus der Praxis
Unsere Checkliste "Fit für die Nachfolge" zeigt Ihnen, worauf es bei der Vorbereitung eines Bestands- oder Firmenverkaufs wirklich ankommt – verständlich, praxisnah und ohne Fachchinesisch.
Ideal, um sich einen ersten Überblick zu verschaffen und typische Fehler frühzeitig zu vermeiden.
Typische Herausforderungen bei einem Verkauf
Wer seinen Maklerbestand oder seine Firma verkauft, steht vor einer sehr persönlichen Entscheidung. Viele Verkäufer erleben in dieser Phase Unsicherheit, offenen Klärungsbedarf und das Bedürfnis nach Orientierung. Aus unserer Erfahrung tauchen dabei immer wieder ähnliche Herausforderungen und Fragen auf:
1. Was bin ich wert?
Den richtigen Preis zu finden, ist schwierig. Was zahlt der Markt aktuell, welcher Kaufpreisfaktor ist angebracht – und was ist insgesamt realistisch? Eine neutrale Bewertung bringt Klarheit.
2. Welche Optionen habe ich?
Jetzt verkaufen oder in drei bis fünf Jahren? Alles abgeben oder nur 75 %? Maklerrente oder Einmalzahlung? Erst wenn die Optionen klar sind, lässt sich der richtige Weg bewusst entscheiden.
3. Wann ist der richtige Zeitpunkt?
Erst zur Rente – oder schon mit 45 oder 50? Der richtige Zeitpunkt ist nicht nur eine Frage des Alters, sondern von Zielen, Marktphase und persönlicher Situation. Finanzielle Freiheit kann dabei ein wichtiger Schritt sein.
4. Wie finde ich den richtigen Käufer?
Nicht jeder Käufer passt zu jedem Verkäufer. Geht es um den maximalen Kaufpreis oder um regionale Nähe und persönliche Betreuung Ihrer Kunden? Und wo finde ich überhaupt potentielle Käufer?
5. Wie bereite ich den Verkauf vor?
Gute Vorbereitung macht den Unterschied. Aber worauf schauen die Käufer? Was wirkt sich auf den Preis aus? Zudem gelten andere Regeln für den Verkauf von Beständen und Unternehmen.
6. Ist das Angebot gut & seriös?
Nicht jedes Angebot lässt sich auf den ersten Blick richtig einschätzen. Erst recht nicht, wenn keine Erfahrung und kein Vergleich existiert.
7. Wie ist der Ablauf des Verkaufs?
Zwischen Kennenlernen und Unterschrift gibt es viele Phasen bei einem Bestands- oder Unternehmensverkauf. Der Prozess ist meistens gleich, die Herausforderungen aber individuell unterschiedlich.
8. Was gehört alles in einen Vertrag?
Der Unterschied zwischen Share und Asset Deal ist enorm, wenn es um den Kaufvertrag geht. Aber nicht nur, weil Anteilsverkäufe notariell beurkundet werden, während der reine Bestandskauf ein einfacher Vertrag sein kann. Garantien, Zahlungen, Bewertungsgrößen - alles findet sich im Kaufvertrag wieder.
9. Muss ich Anwalt & Steurberater einbinden?
Grundsätzlich die einfachste Frage: Ja. Es ist sinnvoll, den Verkauf mit einem Steuerberater und einem Anwalt zu besprechen. Aber wer ist hier richtig? Nicht jeder Steuerberater und Anwalt kennen sich in Unternehmensnachfolge aus.
10. Wer kann mich beim Verkauf unterstützen?
Es gibt einige wenige spezialisierte Unternehmensberater und Bestandsvermittler. Gute Erfahrungen haben wir gemacht mit Dr. Peter Schmidt aus Berlin sowie mit Andreas Grimm und Thomas Öchsner aus München. Oder Sie wenden sich natürlich an uns, wir helfen Ihnen ebenfalls gerne.
Ich war selbst Käufer – und weiß, worauf es ankommt.
“Ich kenne den Kauf und Verkauf eines Maklerunternehmens oder -bestands nicht nur aus der Beratung, sondern aus eigener Erfahrung.
In über 20 Jahren in der Versicherungsbranche habe ich selbst zwei Firmen aufgebaut und 2016 sowie 2023 erfolgreich verkauft. Dazu kommen mehr als 100 Maklerbestände, die ich in dieser Zeit bewertet, analysiert, gekauft oder verkauft habe.
Ich weiß, wie Käufer denken, worauf es in Verhandlungen wirklich ankommt und an welchen Stellen Potentiale oft ungenutzt bleiben. Vor allem aber weiß ich, wie persönlich diese Entscheidung ist. Genau deshalb begleite ich Verkäufer unabhängig, strukturiert und mit dem klaren Ziel, dass Sie Ihren Verkauf mit einem guten Gefühl und dem bestmöglichen Ergebnis abschließen.”
Tino Scraback
Unsere Leistung -
Unterstützung im gesamten Prozess
Fundiertes Wertgutachten
Egal ob ein Verkauf jetzt oder in Zukunft geplant ist: wir analysieren und bewerten ihren Bestand / ihr Unternehmen.
Unser Gutachten dient als Basis für Verkaufsverhandlungen und gibt eine fundierte Einschätzungen des aktuellen Werts.
Verkaufsvorbereitung
Rechtzeitig an den Verkauf denken - gerne auch schon 5 Jahre vorher. Wir helfen dabei, die Braut so hübsch zu machen, dass die Anwärter schlange stehen und der bestmögliche Kaufpreis erzielt wird.
Vermittlung & Begleitung
Angebote von verschiedenen Kaufinteressenten einholen, vergleichen und Optionen besprechen. Wir finden gemeinsam den passenden Käufer und unterstützen Sie bei Verhandlungen sowie der Vertragsgestaltung und den Gesprächen mit Steuerberater und Anwalt.
Workshop Kauf & Verkauf
Am Anfang steht meist ein Workshop. Gemeinsam besprechen wir Ihre Ziele und was Ihnen wichtig ist. Passt ein Verkauf überhaupt jetzt schon? Oder wollen Sie einen Exit in 5 Jahren vorbereiten? Nach dem Workshop haben Sie Klarheit
Optionen aufzeigen und Klarheit geben
“Ihr Lebenswerk an einen Nachfolger übergeben – vermutlich machen Sie das nur einmal. Deshalb ist es ganz normal, sich vorher nicht intensiv mit dem Thema zu beschäftigen. Viele Fragen entstehen erst im Prozess: Wie kommt der Kaufpreis zustande? Was bedeuten Begriffe wie EBIT, EBITDA, adjustiertes EBITDA oder Earn-out? Welche Rolle spielen Vertragsmodelle, Strukturen oder die Qualität Ihrer Daten? Was ist eine Putt- oder Call-Option?
Was für Sie vielleicht neu und unübersichtlich ist, gehört für uns zum Alltag. Wir erklären Ihnen verständlich alles rund um den Verkauf. Wir ordnen ein und schaffen Klarheit – damit Sie Ihren Verkauf mit einem guten Gefühl angehen können.”
Daniel Seeger
Fallbeispiel Asset Deal
Bestandsverkauf in Bayern
Ein Makler Mitte 40 verkauft seinen Versicherungsbestand, weil er sich auf die Vermittlung von Immobilien und Finanzierung spezialisiert. Der Bestand ist verteilt auf 2 Pools und 12 Direktanbindungen.
Ziel
Schneller und unkomplizierter Verkauf. Der Makler möchte mehrere Angeboten von regionalen Maklern und großen Aufkäufern als Entscheidungsgrundlage.
Ergebnis
Vorlage von insgesamt vier qualifizierten Kaufangeboten innerhalb eines Monats. Nach drei Monaten erfolgte die Unterschrift unter dem Kaufvertrag und der Bestand ging an den Käufer über. Als Kaufpreis wurde Faktor 4 auf die wiederkehrenden Erlöse vereinbart.
Jährliche Provisionserlöse
Kaufangebote
3,2 - 4,0x
Kaufpreissektor auf Provision
bis Unterschrift
Unser Ablauf
Erstgespräch
Zieldefinition und Rahmenbedingungen klären.
Bewertung
Erstellung eines fundierten Wertgutachtens.
Verkaufsunterlagen
Erstellung professionelles Verkaufsexposé.
Käuferauswahl
Vorstellung von vier passenden Käufern.
Vertragsverhandlung
Begleitung bei Kaufverhandlung und Kaufvertrag.
Finaler Kaufabschluss
Unterschrift innerhalb von ca. 3 Monaten.
Integration (PMI)
Hilfe bei der Übertragung der Bestände zum Käufer.
Was einen Bestand heute wirklich wertvoll macht
Tino Scraback und Daniel Seeger sprechen im Pfefferminzia Podcast #Lassmalreden Klartext über Preise, typische Fehler beim Kauf & Verkauf und warum Vorbereitung bares Geld bringt.
Fallbeispiel Share Deal
Unternehmensverkauf in Baden-Württemberg
Ein Makler Mitte 50 möchte seine GmbH verkaufen, aber weiterhin mitarbeiten. Als alleiniger Gesellschafter-Geschäftsführer benötigt er Unterstützung in Admin, Orga und Service. Er selbst möchte sich um das strukturelle Wachstum kümmern.
Ziel
Verkauf oder Teilverkauf der Geschäftsanteile mit Möglichkeit für den Verkäufer, weiterzuarbeiten und vom zukünftigen Wachstum ebenfalls zu profitieren. Voraussetzung: Entlastung des Verkäufers in allen administrativen Tätigkeiten.
Ergebnis
Vorlage von drei unterschiedlichen Kaufangeboten innerhalb von sechs Wochen. Nach weiteren vier Monaten Kaufverhandlung und Due Diligence erfolgt der Verkauf von 75 Prozent der Anteile sofort und der Verkäufer hat die Option zum Verkauf der restlichen 25 Prozent zu einem erhöhtem Faktor. Zusätzlich wurde der Zugang zu Fremdkapital für Zukäufe und Investitionen in das Unternehmen ermöglicht.
EBITDA in 2025
Kaufangebote
6,5 - 8,0x
Kaufpreissektor auf EBITDA
6 Monate
bis Notartermin
Unser Ablauf
Tagesworkshop
Grundlegende unternehmerische Ausrichtung
Bewertung
Erstellung eines fundierten Wertgutachtens.
Verkaufsunterlagen
Erstellung professionelles Verkaufsexposé.
Käuferdefinition
Defintion und Besprechung eines Käuferpofils.
Käuferauswahl
Vorstellung von drei passenden Käufern.
Verhandlungen
Begleitung bei Verhandlung zu Konditionen und Kaufmodellen.
Letter of Intent
Entscheidung für einen Käufer und ein Kaufmodell.
Due Diligence
Begleitung der Due Diligance und Moderator für Rückfragen.
Finaler Kaufabschluss
Unterschrift innerhalb von circa 6 Monaten.
So funktioniert unsere Zusammenarbeit
Kennenlernen vereinbarenBevor es um Zahlen, Daten, Fakten und Verträge geht, geht es bei uns erst einmal ums Kennenlernen. Lassen Sie uns in einem unverbindlichen Gespräch klären, wo Sie stehen und was Ihnen wichtig ist – und vor allem: ob wir zusammenpassen.
Stimmt die Harmonie, planen wir gemeinsam die nächsten Schritte und gehen an die Umsetzung.
1. Unverbindliches Kennenlernen
2. Einschätzung Ihrer Situation
3. Individuelle Nachfolgelösung
Fit für die Nachfolge: 10 wichtige Tipps aus der Praxis
Unsere Checkliste "Fit für die Nachfolge" zeigt Ihnen, worauf es bei der Vorbereitung eines Bestands- oder Firmenverkaufs wirklich ankommt – verständlich, praxisnah und ohne Fachchinesisch.
Ideal, um sich einen ersten Überblick zu verschaffen und typische Fehler frühzeitig zu vermeiden.